聯系我們 -0634-8866992
您的當前位置:主頁 > 網站pc端首頁 > 本網獨家 >

白银之手最初五骑士:建行萊蕪分行提示:遠離非法集資 提高法律意識

來源:未知 記者: 時間:2019-05-16瀏覽人數:次
導讀: 非法集資屬違法行為,集資參與人與集資人所簽訂的合同無效。非法集資合同中約定的利益條款也無效,投資回報不受法律?;?。

五骑士对黑暗之王 www.yytbs.icu

什么是非法集資

      非法集資是指單位或者個人未依照法定程序經有關部門批準,以發行股票、債券、彩票、投資基金證券或者其他債權憑證的方式向社會公眾籌集資金,并承諾在一定期限內以貨幣、實物以及其他方式向出資人還本付息或給予回報的行為。


非法集資具有以下特點:

      1.非法性。集資未經有關部門依法批準,或者是被沒有批準權限的部門批準,以及有審批權限的部門超越權限批準集資,即集資者不具備集資的主體資格。

      2.利誘性。承諾在一定期限內給出資人還本付息,還本付息的形式除以貨幣形式為主外,也有實物形式和其他形式。

      3.公開性。向社會不特定的對象籌集資金,這里不特定的對象是指社會公眾,而不是指特定少數人。

      4.偽裝性。以合法形式掩蓋其非法集資的實質,為掩飾其非法目的,犯罪分子往往與投資人簽訂合同,偽裝成正常的生產經營活動,最大限度地實現其騙取資金的最終目的。


非法集資的常見類型

      1.通過發行有價證券、會員卡或債務憑證等形式吸收資金。例如,以發行或變相發行股票、債券、彩票、投資基金等權利憑證或者以期貨交易、典當、養老服務為名進行非法集資。通過認領股份、入股分紅、委托投資、委托理財進行非法集資。通過會員卡、會員證、席位證、優惠卡、消費卡等方式進行非法集資。

      2.對物業、地產等資產進行等份分割,通過出售其份額的處置權進行高息集資。例如,通過出售其份額并承諾售后返租、售后回購、定期返利等方式進行非法集資。

      3.利用民間會社形式進行非法集資。例如,利用地下錢莊進行集資活動。

      4.以簽訂商品經銷等經濟合同的形式進行非法集資。例如,以商品銷售與返租、回購與轉讓、發展會員、商家加盟等方式進行非法集資。

      5.以發行或變相發行彩票的形式進行非法集資。

      6.利用傳銷或秘密串聯的形式進行非法集資。

      7.利用果園、莊園、養老地產開發的形式進行非法集資。例如,假借種植、養殖、項目開發、莊園開發、養老公寓投資、生態環保投資等名義非法集資。

      8.利用現代電子網絡技術構造的“虛擬”產品,如“電子商鋪”、“電子百貨”投資委托經營、到期回購等方式進行非法集資。

      9.利用互聯網設立投資基金的形式進行非法集資。

      10.利用“電子黃金投資”形式進行非法集資。

      11.假冒民營銀行發售原始股或吸收存款。

      12.非融資性擔保企業以開展擔保業務為名非法集資。

      13.假冒或者虛構國際知名公司設立網站,并在網上發布銷售境外基金、原始股等信息,誘騙群眾投資。

      14.以“養老”的旗號,以高額回報、提供養老服務為誘餌,引誘老年群眾“加盟投資”。

      15.以高價回購收藏品為名非法集資。


非法集資的危害

      1.非法集資使參與者遭受經濟損失。非法集資犯罪分子通過欺騙手段聚集資金后,任意揮霍、浪費、轉移或者非法占有,參與者很難收回資金,嚴重者甚至傾家蕩產、血本無歸。

      2.非法集資嚴重干擾正常的經濟、金融秩序,極易引發社會風險。

      3.非法集資容易引發社會不穩定,嚴重影響社會和諧。非法集資往往集資規模大、人員多,資金兌付比例低,處置難度大,容易引發大量社會治安問題,嚴重影響社會穩定。

      4.因參與非法集資活動受到的損失,由參與者自行承擔,參與者利益不受法律?;?。

      5.非法集資屬違法行為,集資參與人與集資人所簽訂的合同無效。非法集資合同中約定的利益條款也無效,投資回報不受法律?;?。


非法集資的犯罪手段詳解

      1.承諾高額回報,編造“天上掉餡餅”、“一夜成富翁”的神話。暴利引誘,是所有詐騙犯罪分子欺騙群眾的手段。不法分子為吸引更多的群眾,往往許諾投資者以獎勵、積分返利等形式給予高額回報。為了騙取更多的人參與集資,非法集資者開始是按時足額兌現先期投入者的本息,然后用后集資人的錢兌現先前的本息,等達到一定規模后,便秘密轉移資金,攜款潛逃。

      2.編造虛假項目或訂立陷阱合同,一步步將群眾騙入泥潭。不法分子大多通過注冊合法的公司或企業,打著響應國家產業政策,開展創業創新等幌子,編造各種虛假項目,有的甚至免費旅游、考察等,騙取社會公眾信任;以種植螺旋藻、冬蟲夏草,養殖螞蟻、黑豚鼠、梅花鹿再回收等名義,騙取群眾資金;有的以開發所謂高新技術產品為名吸收公眾存款;有的編造植樹造林、集資建房等虛假項目,騙取群眾“投資入股”;有的以商鋪返租等方式,承諾高額固定收益,吸收公眾存款;不具有提供養老服務的真實內容或者不以提供養老服務為主要目的,以養老服務為名收取會員費、“保證金”,以投資“養老公寓”“養老院”等名義吸收資金。

      3.混淆投資理財概念,讓群眾在眼花繚亂的新名詞前失去判斷。不法分子有的利用電子黃金、投資基金、網絡炒匯等新名詞迷惑群眾,假稱新投資工具或金融產品;有的利用專賣、代理、加盟連鎖、消費增值返利、電子商務等新的經營方式,欺騙群眾投資。

      4.以虛假宣傳造勢,用合法的外衣或名人效應騙取群眾的信任。為給犯罪活動披上合法外衣,不法分子往往成立公司,辦理完備的工商執照、稅務登記等手續,以掩蓋其非法目的,而無實際經營或投資項目。這些公司采取在豪華寫字樓租賃辦公地點,聘請名人作廣告等加大宣傳,騙取群眾信任。

      5.利用網絡,通過虛擬空間實施犯罪、逃避打擊。不法分子租用境外服務器設立網站,發展會員一般用代號或網名。有的還通過網站、博客、論壇等網絡平臺和微信、QQ等即時通訊工具,傳播虛假信息,誘騙群眾上當。一旦被查,便以下線不按規則操作等借口,迅速關閉網站,攜款潛逃。在潛逃前還發布所謂通告,要下線人員記住自己業績,承諾日后重新返利,借此來穩住受騙群眾。

      6.利用精神、人身強制或親情誘騙,不斷擴大受害群體。許多非法集資參與者都是在親戚、朋友的低風險、高回報勸說下參與,犯罪分子往往利用親戚、朋友、同鄉等關系,以高額利息誘惑,非法獲取資金。有些已經加入的傳銷人員,在傳銷組織的精神洗腦或人身強制下,為了完成或增加自己的業績,不惜利用親情、友情關系拉攏親朋、同學或鄰居加入,使參與人員迅速蔓延。

責任編輯:魯中傳媒
國家互聯網新聞信息服務許可證:37120180027號        國家廣電總局信息網絡傳播視聽節目許可證號:1512635號       魯ICP備09056461號

魯公網安備 37129002000003號

魯中傳媒網         五骑士对黑暗之王
魯中傳媒網站版權所有
Top